In der Vergangenheit konnten nur Investoren mit großem Kapital in große Projekte wie Immobilien investieren. Crowdfunding ermöglicht es heute auch Kleinanlegern mit geringeren Beträgen, in spannende Projekte zu investieren. Aber wie funktionieren Crowdsourcing-Investitionen und wie werden Sie zu Crowdsourcing-Investoren? Warum sind Immobilieninvestitionen für Crowdsourcing-Investitionen besonders interessant?
Beim Equity Crowdfunding beteiligt sich eine große Anzahl von Personen an der Finanzierung eines Unternehmens oder Projekts, sodass es gegründet oder umgesetzt werden kann. Die Wortschöpfung besteht aus dem englischen „Crowd“ („Menschenmenge“ auf Deutsch) und „Investing“ (übersetzt als „Investment“). In Deutschland wird diese Investitionsform auch als Schwarmfinanzierung bezeichnet.
Durch Crowdfunding-Investitionen können Anleger Anteile an dem Unternehmen erwerben und so das Recht erhalten, künftig am Erfolg des Unternehmens oder Projekts teilzunehmen und bei Bedarf am Verkauf zu partizipieren. Es gibt viele Arten von Verträgen, die dem rechtlichen Rahmen entsprechen. Die am häufigsten verwendete Form von Subprime-Darlehen ist patriarchalisch. In diesem Fall stellt der Projektsponsor ein Subprime-Darlehen zur Verfügung, das nach Ablauf der Vertragslaufzeit an den Investor zurückgezahlt wird. Crowdinvesting kommt klassischen Investitionen sehr nahe. Investoren haben jedoch kein Mitspracherecht bei der Unternehmens- oder Projektentwicklung. Sie müssen sich auch darüber im Klaren sein, dass das Unternehmen das nächste Jahr möglicherweise nicht überlebt oder dass das Projekt schiefgeht. In diesem Fall gehen alle Investitionen verloren.
Unternehmen, Gründer oder Projektsponsoren suchen zunächst nach Crowdfunding-Plattformen, die ihrem Zweck entsprechen. Wenn die Rahmenbedingungen angemessen sind, werden die erforderlichen Dokumente eingereicht und dann von Experten der Crowd-Investment-Plattform überprüft. Der Fokus liegt hier auf der Rationalität des Modells und des Finanzplans. Wenn der Test erfolgreich ist, wird ein Vertrag unterzeichnet. Nach Abschluss dieser Schritte spielen Anleger eine Rolle. Das Projekt wird in Form einer kurzen Beschreibung präsentiert, manchmal in Form eines Videos auf der Website der Plattform. Dies gibt potenziellen Investoren die Möglichkeit, umfassende Informationen über das Projekt selbst und potenzielle Vorteile zu erhalten. Mit der Veröffentlichung des Materials haben potenzielle Anleger auch die Möglichkeit, einen bestimmten Betrag zu investieren. Dieser Betrag hängt vom jeweiligen Portal ab. Wenn Sie als Investor Fragen haben, sollten Sie auch sicherstellen, dass Sie die Möglichkeit haben, den Projektsponsor zu kontaktieren.
Nach Abschluss der Investitionsphase und der Zahlung von ausreichend Kapital wird die Plattform Beteiligungsvereinbarungen für Investoren ausstellen und Mittel an den Projektsponsor übertragen. Jetzt können Investoren die neuesten Informationen über den Statusbericht erhalten und den Anteil der wirtschaftlichen Entwicklung des Projekts basierend auf dem Modell erhalten. Das Besondere am Crowdfunding ist, dass viele Investoren ohne Vermittler direkt in ein Projekt investieren können. Aus Anlegersicht bedeutet dies ein hohes Maß an persönlicher Verantwortung, da sie sorgfältig überlegen müssen, wo sie ihr Geld anlegen sollen. Aus Sicht des Projektsponsors bedeutet dies wiederum, dass er maximale Transparenz zeigen muss, da die „Menge“ entscheiden kann, ob sie das Projekt finanziert.
Der Gesetzgeber schützt öffentliche Investoren durch die Regulierung von Projekten. Zu diesem Zweck wurde eine digitale Immobilieninvestitionsspezifikation erstellt. Für die Finanzierung gelten das Asset Investment Law und das Small Investor Law. Ersteres gilt für in Deutschland öffentlich zugängliche Anlagen. Darunter wurde darauf hingewiesen, dass die Verkaufsbroschüre alle Fakten und rechtlichen Informationen enthalten muss, um den Anlegern eine ausreichende Grundlage für eine persönliche Bewertung zu bieten. Das Small Investor Law sieht vor, dass Anleger, die mehr als 1.000 Euro in ein Projekt investieren, sicherstellen müssen, dass ihr Vermögen mindestens 100.000 Euro beträgt. Dies soll verhindern, dass Anleger Schulden machen.
